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2023年6月9日14點50分，客戶馬某到工行興義富民路支行柜臺申請解除賬戶控制，經(jīng)辦客服經(jīng)理對客戶賬戶交易流水進行查詢，發(fā)現(xiàn)客戶于6月8日下午5點資金快進快出被工行個金智能風控系統(tǒng)鎖定。
在與客戶的溝通中，客戶表示愛人為包工頭，需解除賬戶控制將賬戶上的2萬元轉賬給愛人發(fā)放農民工工資?？头?jīng)理查詢發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金來源為網(wǎng)上貸款，且詢問客戶工資清冊相關東西時，客戶表示無法提供，經(jīng)辦客服經(jīng)理察覺異常，故向網(wǎng)點負責人報告相關情況。網(wǎng)點負責人再次向客戶核實情況時，客戶答復是繳刷單保證金。根據(jù)客戶答復，網(wǎng)點工作人員初步判斷客戶被網(wǎng)上未知平臺詐騙，便立即向客戶宣傳反電信網(wǎng)絡詐騙相關知識，解釋賬戶暫不能解控，勸阻客戶轉賬行為，客戶聽后表示改天前來辦理。
15點50分，客戶馬某又到網(wǎng)點要求解除賬戶控制需要跨行轉賬，工作人員在與客戶溝通過程中，客戶接到黔西南州反詐騙中心提示電話，反詐中心對客戶進行反詐風險提示，并詢問客戶近期轉賬情況，客戶表示正在銀行處理。反詐中心隨即與網(wǎng)點工作人員進行電話溝通，提出先暫時將客戶勸阻在網(wǎng)點，等候富民路派出所民警到網(wǎng)點進行處理。網(wǎng)點負責人高度配合，以辦理賬戶解控為由，請客戶在網(wǎng)點耐心等待。10分鐘后，富民路派出所2名民警迅速抵達網(wǎng)點，與網(wǎng)點工作人員相互配合，向客戶講解新型反電信網(wǎng)絡詐騙手段以及被網(wǎng)上平臺詐騙案例，勸阻客戶不要盲目相信高額回報，提高警惕性。
在多次勸阻下，客戶對網(wǎng)上平臺進行核實，網(wǎng)點工作人員也幫助客戶查詢平臺的真實性。在確認平臺不可信后，客戶意識到自己被詐騙，立即中止轉賬并將資金歸還。走出網(wǎng)點時，客戶感激道“感謝你們民警和工行如此負責，不然我這次真的要被騙了?！?/p>
一直以來，工行興義富民路支行認真為客戶著想，做好防詐騙知識宣傳，提升客戶對資金的警惕性，不斷守護群眾“錢袋子”。（姜姝穎）
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